充話費(fèi)也會(huì)涉嫌洗錢？“刷流水”騙局背后的套路竟是這樣

充個(gè)話費(fèi)

怎么手機(jī)就被“封號(hào)”了

還說(shuō)我涉嫌洗錢？

這究竟是怎么一回事

話費(fèi)“打折慢充”背后的套路

網(wǎng)友張先生就遇到了這個(gè)情況

他在電商平臺(tái)看到折扣充話費(fèi)服務(wù)

充值300元話費(fèi)只需花252元

下單成功的張先生

兩天后收到充值成功的信息

半個(gè)月后

張先生接到通信運(yùn)營(yíng)商打來(lái)的電話

稱其手機(jī)號(hào)碼涉嫌詐騙

按照相關(guān)規(guī)定將對(duì)手機(jī)停機(jī)

原來(lái)這是一種新型的

“打折慢充”洗錢陷阱

它的套路是這樣的↓

表面上你自己支付了手機(jī)話費(fèi)

實(shí)際上你支付的“話費(fèi)”

經(jīng)慢充平臺(tái)層層傳遞

最終到了不法分子的賬戶上

他們?cè)儆抿_來(lái)的資金給你充值

你的手機(jī)賬戶

變相成為犯罪分子“洗錢”過(guò)程中的一環(huán)

手機(jī)號(hào)也將面臨封禁的后果

詐騙分子除了覬覦你的電話卡

銀行卡也是他們的下手對(duì)象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到錢”

這樣的貸款廣告就是“誘餌”

如果你相信了

可能會(huì)成為詐騙分子的幫兇！

“刷流水”騙局背后的套路

1.神秘闊綽“買金人”嚇到店長(zhǎng)報(bào)警

戳圖看視頻

急需用錢的付某就遇到了這種情況

在網(wǎng)上尋求貸款的他被助貸公司聯(lián)系

聲稱不需要征信

只要準(zhǔn)備一張銀行卡并提供流水

即可貸款10萬(wàn)余元

對(duì)方還表示可幫助付某做流水

喜出望外的付某便按對(duì)方要求

將存入自己銀行卡的款項(xiàng)取現(xiàn)

通過(guò)這樣的操作“刷流水”

事后付某不僅沒(méi)收到貸款

還被對(duì)方拉黑

直到被民警抓獲

他才意識(shí)到自己的行為涉嫌違法犯罪

目前付某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被警方依法采取強(qiáng)制措施

2.“扶貧款”一分沒(méi)領(lǐng)到 還成了電詐“工具人”

“免費(fèi)領(lǐng)150萬(wàn)‘扶貧資金’

全程無(wú)須繳納任何費(fèi)用

只需提供收款賬戶進(jìn)行審核”

這種天上掉餡餅的好事

其實(shí)也是“刷流水”騙局拋出的“誘餌”

戳圖看視頻

詐騙分子會(huì)以申領(lǐng)人銀行卡不合格為幌子

提出給事主“包裝銀行卡流水”

將所謂“專用資金”存入其卡中

再聲稱給貧困山區(qū)做公益轉(zhuǎn)出錢款

以此種方式完成“洗錢”

直到當(dāng)民警找上門

事主才如夢(mèng)方醒

上面的兩起案例，其實(shí)都是利用所謂“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”的新型騙局。它們普遍是這樣的套路↓

詐騙分子拋出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個(gè)人銀行卡。

他們將詐騙所得的錢款存入事主賬戶內(nèi)，再讓事主去銀行取出現(xiàn)金，最后接頭人從其手中拿回這筆現(xiàn)金；或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，直至事主的銀行卡被凍結(jié)。

通過(guò)這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機(jī)關(guān)追查資金的難度。提供銀行卡的事主成為了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐“工具人”，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。

防范“套路”

拒當(dāng)“工具人”

面對(duì)“刷流水”騙局的層層套路

記住這幾點(diǎn)可以幫你防范“中招”