《中國金融》｜方昕：積極推動海南自貿港金融高水平開放

2018年以來，習近平總書記多次就海南自由貿易港建設作出重要指示批示，進一步明確了海南自由貿易港在中國式現代化進程中的使命擔當，也為海南高質量發(fā)展指明了路徑，自由貿易港建設實現從“順利開局”到“蓬勃展開”到“進展明顯”再到“蓬勃興起”。五年來，人民銀行海南省分行以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引，積極探索海南自貿港金融改革開放路徑，突出制度創(chuàng)新，穩(wěn)步推動跨境資金流動自由便利化。

探索金融制度創(chuàng)新，提升自貿港金融政策體系的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性和協同性

加強制度設計，出臺多項政策文件搭建金融政策制度體系的基本框架。海南自貿港建設以來，黨中央、國務院及有關部門、海南省政府陸續(xù)出臺了多項金融支持海南自貿港政策，初步形成了中央層面、部門層面、省級層面的自貿港金融政策框架。金融政策制度框架涵蓋了支持跨境貿易投資自由化便利化、金融服務業(yè)對內對外開放、金融改革創(chuàng)新服務實體經濟發(fā)展和金融風險防控體系四個方面，搭建了金融支持海南全面深化改革開放的“四梁八柱”。其中，人民銀行海南省分行先后牽頭出臺《關于貫徹落實金融支持海南全面深化改革開放意見的實施方案》等20余份政策制度文件，有效匹配了自貿港建設的不同階段，提升了自貿港金融制度設計的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性和協同性，進一步釋放了金融開放政策紅利，為海南自貿港建設發(fā)展提供了強有力的金融支撐。

完善工作機制，推動金融政策平穩(wěn)有序落地。一是在部門層面，主動對接推進海南自貿港建設工作專班財稅金融組，積極反饋自貿港金融工作進展和政策訴求。二是在省級層面，推動成立金融支持海南全面深化改革開放工作專班，牽頭海南省全島封關運作工作專班金融配套工作組，當好海南省委省政府金融參謀助手。三是在學會智庫層面，將海南省金融學會更名為海南自由貿易港金融學會，成立跨境金融、綠色金融等5個專業(yè)委員會，2021年、2022年成功召開“自貿港金融論壇”，服務自貿港建設的金融智庫功能初步確立。

創(chuàng)新管理模式，基于負面清單擴大自貿港金融開放。海南自貿港出臺了兩張負面清單，分別為《海南自由貿易港外商投資準入特別管理措施（負面清單）（2020年版）》《海南自由貿易港跨境服務貿易特別管理措施（負面清單）（2021年版）》（以下簡稱《海南自貿港跨境服貿負面清單》）?！逗Ｄ献再Q港跨境服貿負面清單》系統(tǒng)完整地作出海南自貿港服務業(yè)的開放安排，明確了跨境交付、境外消費、自然人流動等三種模式的管理，是我國在跨境服務貿易領域公布的第一張負面清單，其中金融領域負面清單有17項。當前正探索提升海南自貿港金融服務“負面清單”的系統(tǒng)性和全面性，進一步發(fā)揮“負面清單”的作用，加快推動海南自由貿易港金融開放進程。

開局起步堅定有力，金融工作蓬勃展開

堅持把服務實體經濟作為金融工作的出發(fā)點和落腳點，營造更高質量、更有效率的貨幣金融環(huán)境

堅持穩(wěn)字當頭、穩(wěn)中求進的工作基調，不斷暢通穩(wěn)健貨幣政策傳導渠道，支持銀行體系流動性合理充裕。綜合運用多種貨幣政策工具，工具箱容量從2018年的支農支小再貸款、再貼現，擴充至如今的普惠小微貸款支持工具、碳減排支持工具、科技創(chuàng)新再貸款、交通物流專項再貸款等14個。

一是貨幣政策工具的激勵引導作用顯著增強。新老工具合理運用，充分實現了精準、直達、定向，有效發(fā)揮了結構性貨幣政策工具“四兩撥千斤”的作用。2023年6月末，全省各項貸款余額11658億元，剔除不可比因素，同比增長12.1%，增速創(chuàng)近34個月以來新高。累計向全省法人銀行機構發(fā)放普惠小微貸款支持工具激勵資金6597.94萬元，帶動地方法人銀行新增普惠小微貸款34.14億元；積極發(fā)揮碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款、科技創(chuàng)新再貸款等工具作用，撬動相關領域貸款148億元。二是加快構建金融發(fā)展新格局。注重引導資金流向經濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，逐步構建起以園區(qū)金融、普惠金融、跨境金融、綠色金融、科創(chuàng)金融為重點的金融發(fā)展新格局。2023年6月末，全省園區(qū)貸款、普惠小微貸款、綠色貸款、制造業(yè)中長期貸款以及高新技術企業(yè)貸款余額較2020年末分別增長109.3%、70.3%、87.2%、217%和21.2%。2021～2023年，指導銀行發(fā)行首單自貿港綠色金融債10億元、發(fā)行首單自貿港小微企業(yè)專項債10億元、發(fā)行首單自貿港離岸人民幣可持續(xù)發(fā)展債券10億元，支持地方政府在中國香港成功發(fā)行50億元離岸人民幣地方政府債券，為自貿港建設注入強勁的金融動力。三是實體經濟融資成本穩(wěn)中有降。持續(xù)發(fā)揮貸款市場報價利率（LPR）改革效能和存款利率市場化調整機制重要作用，通過自律機制會議和窗口指導，推動轄區(qū)經營主體融資成本穩(wěn)中有降。2023年上半年，全省新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率為4.07%，分別低于2022年、2021年、2020年同期68個、83個和84個基點。

勇于先試先行，蹄疾步穩(wěn)推進海南自貿港金融改革開放

積極爭取多項貿易投融資便利化改革政策在海南先試先行，五年來，取消特殊退匯業(yè)務登記、簡化進口付匯核驗、取消非金融企業(yè)外債逐筆登記等一大批便利化政策落地實施，跨境資金池、QDLP、QFLP等一系列新業(yè)態(tài)從無到有，為自貿港跨境貿易結算和金融市場互聯互通釋放持續(xù)穩(wěn)定的紅利效能。

一是推進跨境貿易自由化便利化水平不斷提升。指導自律機制出臺新型離岸國際貿易展業(yè)規(guī)范、銀行業(yè)經常項目外匯收支業(yè)務盡職免責工作指引、跨境業(yè)務企業(yè)信用評級分類管理指引等多個操作指引，有效激發(fā)銀行開展便利化試點工作動力。通過放寬試點條件、集體審議、全面摸排以及向試點銀行推送企業(yè)名單等舉措，盡可能實現優(yōu)質企業(yè)“應納盡納”。2023年6月末，轄內便利化試點銀行7家、試點企業(yè)62家，較2020年末分別增加6家、57家；共辦理便利化試點業(yè)務金額14.65億美元，為2020年末的15.6倍。2023年上半年，離岸轉手買賣收支規(guī)模達71.44億美元，較2020年同期增長3.89倍。二是落地多項跨境投融資便利化政策。開展資本項目收入支付便利化試點，截至2023年6月末，共辦理試點業(yè)務1370筆、金額15.2億美元，分別較2020年末增長24倍、5.4倍。QFLP和QDLP試點不斷深化，截至2023年6月末，全省共落地QFLP基金98只、QFLP基金管理企業(yè)23家；已登記QDLP基金管理企業(yè)11家。持續(xù)推動跨境資金池業(yè)務落地，設立全功能型跨境資金池43個，流出入資金1146.02億元，實現跨國企業(yè)集團內部資金余缺調劑和歸集，有效支持了海南發(fā)展總部經濟。指導商業(yè)銀行試行跨境資產管理業(yè)務試點，試點業(yè)務金額合計3.6億元人民幣。三是高水平開放試點政策擴面增量。聯合印發(fā)合格境外有限合伙人（QFLP）余額管理制試點辦法，為首家基金管理企業(yè)發(fā)放QFLP余額管理制2億美元的試點額度。落地首筆提高境外放款上限試點業(yè)務，放款額度由所有者權益的0.5倍提升至0.8倍。2023年6月末，洋浦經濟開發(fā)區(qū)4項經常項目便利化措施和6項資本項目試點政策落地實施，辦理試點業(yè)務1724筆、金額54.4億美元。

堅持金融為民理念，持續(xù)提高基礎金融服務水平

持續(xù)完善賬戶服務、支付結算等金融基礎設施。打造具有自貿港特色的數字人民幣試點地區(qū)。加強社會信用服務，地方征信平臺組建、農村信用體系建設等重點工作成效明顯。專注提供便捷、高效的外匯管理服務。

一是多功能自由貿易賬戶體系建設穩(wěn)步推進。2019年成功上線自由貿易賬戶體系（FT賬戶），不斷完善管理制度，豐富賬戶功能，為支持海南自貿港跨境資金高水平自由便利流動提供堅實基礎。FT賬戶的資金收付規(guī)模從2020年的379.52億元增長至2022年的2561.97億元，2023年上半年為2861億元，同比增長94.6%。二是本外幣合一銀行結算賬戶體系試點有序推進。2022年12月15日，海南三個地市的97個營業(yè)網點獲準開展試點業(yè)務，顯著提升開戶便利度，有效降低涉外市場主體和結算銀行運營成本。截至2023年6月末，海南共開立單位本外幣合一賬戶19148戶，辦理人民幣資金收付899.8億元、外幣資金收付2.16億美元。三是數字人民幣全省試點成效顯著。推動全省超33萬商戶支持數字人民幣支付，覆蓋免稅購物、旅游景點、重點高校等多個特色場景。成功推動財政實撥資金業(yè)務、簽約繳稅業(yè)務等全國“首發(fā)”應用落地。數字人民幣全省試點成效顯著，自2022年4月人民銀行首次通報試點情況以來，線下每月消費金額從全國排名第9位穩(wěn)步上升至第4位。四是社會信用體系建設不斷提速。推動省政府印發(fā)《關于進一步完善海南省農村信用體系服務鄉(xiāng)村振興發(fā)展的意見》。2021年8月～2023年6月，全省累計完成農戶和新型農業(yè)經營主體信用信息采集98.70萬戶，采集覆蓋率96.3%；完成信用評定92.88萬戶，評定占比為79.73%。建設新型農業(yè)經營主體培育池，引導涉農金融機構將農戶信用轉化為信貸支持。推動組建海南省級層面首個本土企業(yè)征信公司，搭建地方征信平臺并于2022年10月18日上線運行。五是外匯服務實體經濟成效明顯。2022年以來，組織轄內各銀行建立外匯專員機制，共組織400余名外匯專員開展活動2960次，助力涉外企業(yè)發(fā)展。組織全系統(tǒng)和金融機構全面開展外匯服務“暖春行動”，505家企業(yè)的745項業(yè)務訴求均得到解決或積極回應。持續(xù)優(yōu)化匯率風險管理服務，2023年上半年全省企業(yè)套保比率13.6%，同比提升4.5%。積極推動省財政廳出臺《海南省促進金融業(yè)加快發(fā)展若干財政措施》，支持政府性擔保公司為中小外貿企業(yè)提供匯率避險增信。

加快構建中國特色自由貿易港金融體系，推動金融高水平開放

2022年4月13日，習近平總書記在海南考察時強調，要加快建設具有世界影響力的中國特色自由貿易港，讓海南自貿港成為新時代中國改革開放的示范和展示中國風范的靚麗名片。建設自貿試驗區(qū)的目的在于試行某些國際經貿規(guī)則，以積累可復制可推廣的經驗。

對標國際高標準經貿規(guī)則穩(wěn)妥推進海南自貿港高水平開放。一是以落實國務院《關于在有條件的自由貿易試驗區(qū)和自由貿易港試點對接國際高標準推進制度型開放的若干措施》為契機，加快金融開放步伐，穩(wěn)步擴大規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等制度型開放。二是全面梳理現有金融法律法規(guī)和監(jiān)管制度，編制規(guī)則清單、問題清單、調法調規(guī)清單和任務清單，有序開展壓力測試。三是研究出臺金融服務“負面清單”，借鑒CPTPP“負面清單”采取的“服務貿易+投資”模式，進一步整合統(tǒng)一國內金融業(yè)“負面清單”，在行業(yè)管理規(guī)定和經營行為規(guī)范方面進一步簡化、放權，不斷完善金融業(yè)市場準入前國民待遇原則加“負面清單”管理模式。四是在金融開放承諾中引入“凍結條款”和“棘輪機制”，通過“凍結條款”鎖定現有金融服務開放水準，通過“棘輪機制”來避免出現反復。

研究出臺跨境資金流動管理條例，提升海南自由貿易港現代化金融治理能力?！逗Ｄ献杂少Q易港法》明確，“海南自由貿易港建立適應高水平貿易投資自由化便利化需要的跨境資金流動管理制度”。圍繞這一目標，外匯和跨境人民幣領域需要加快探索制度創(chuàng)新，站在更高起點謀劃海南對外開放，探索建立與自由貿易港建設相適應的跨境資金流動自由便利政策制度體系。在《海南自由貿易港法》的授權下，為貨物貿易、服務貿易、直接投資、跨境融資自由化便利化提供法律支撐。同時，研究在資金“電子圍網”一線豁免外匯真實性審核，主要運用“三反”等國際規(guī)則應對跨境收支及匯兌風險，做好金融高水平開放壓力測試。

基于資金“電子圍網”探索推動自貿港資金跨境流動自由便利。生產要素的自由流動是高水平自貿港的基本特征，其中資金的自由流動是最基本、最核心的要素流動，是貿易投資自由化便利化的基礎條件。跨境資金流動自由便利是自由貿易港的重要特征，也是貿易投資自由化便利化的需要。下一步海南自貿港將持續(xù)推進全島封關運作金融任務，實施FT賬戶體系的改造，組織轄區(qū)商業(yè)銀行扎實推進系統(tǒng)改造相關工作，構建資金“電子圍網”，實行本外幣一體化規(guī)則，實現跨境資金結算、匯兌自由便利，不斷豐富多功能自由貿易賬戶功能，滿足多功能金融服務需求，為海南自貿港跨境貿易投資自由便利和高水平對外開放提供基礎條件。

以建設人民幣投融資母港為突破口，不斷完善自貿港跨境金融服務。海南自貿港作為國內國際“雙循環(huán)”的重要交匯點，要充分利用跨境資金自由流動的優(yōu)勢，結合產業(yè)特點和市場需求，在有效防范人民幣跨境資金流動風險的前提下，重點打造人民幣跨境投融資的“三個中心”。一是服務實體經濟，探索建立全球人民幣資金跨境并購中心。發(fā)揮自貿港投資建設基金的杠桿撬動作用，吸引已成立的人民幣海外基金在海南設立子基金。二是服務人民幣跨境流動，探索構建全球人民幣資產配置中心。爭取在海南自貿港內新設的、有條件的金融機構自動成為人民幣合格境內投資者（RQDII），與“探索開展跨境資產管理業(yè)務試點”“私募基金QDLP試點”相結合，實現人民幣雙向跨境資產管理。三是服務大型跨國企業(yè)集團，探索打造面向全球的人民幣資金管理中心。通過提升人民幣跨境支付便利度、創(chuàng)新人民幣跨境投融資產品等手段，支持跨國集團提升資金使用效率，探索打造面向全球的人民幣資金管理中心。

（原標題：《中國金融》｜方昕：積極推動海南自貿港金融高水平開放）

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