平安銀行三亞分行成功攔截6.1萬元涉詐資金轉移

商報全媒體訊（椰網/海拔新聞記者 郭尚）近日，平安銀行三亞分行營業(yè)部成功攔截涉詐資金取現(xiàn)，挽回客戶資金損失6.1萬元。

6月26日15時，一名女子前往平安銀行三亞分行營業(yè)部要求取款6.1萬元，柜員在業(yè)務受理時強化盡調核實，客戶表示資金來源為幫朋友購買特產轉入，柜員繼續(xù)向其核實付款方信息，客戶表現(xiàn)支支吾吾，從肢體語言看出，客戶較為緊張。經辦柜員進一步查看其賬戶交易，發(fā)現(xiàn)同一人在當天短時間內轉入兩筆資金，共計6.1萬元，經辦柜員初步判定其交易特征與涉案賬戶高度吻合。出于反欺詐敏感性，柜員一邊將情況上報網點內控合規(guī)主任協(xié)助核查，一邊向客戶繼續(xù)了解資金情況、宣導合規(guī)使用銀行卡等金融知識，盡力安撫客戶情緒，同時穩(wěn)住客戶。

鑒于該筆資金存在可疑特征，內控主任立即通過警銀聯(lián)動工作群聯(lián)系付款行反詐聯(lián)絡員，經多方核查最終確認為詐騙資金流入，為確保資金安全，網點立即對該賬戶采取只收不付管控。在異常線索交互方面，網點及時將風險線索上報到轄區(qū)警方，15時50分民警趕到網點將該女子帶走進一步問詢。

在網點與警方的密切溝通及通力配合下，6月30日新疆伊寧縣公安局將資金原路退回給受害人。平安銀行三亞分行營業(yè)部發(fā)揮銀行網點前哨作用，保持上下聯(lián)動，全力嚴控異常取現(xiàn)，謹防涉案資金外流。

【責任編輯：莊華敏】

【內容審核：孫令衛(wèi)】

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