到賬的10萬美元不翼而飛，長沙黃先生慌了！

收到了款項到賬短信

錢還能飛了？

騙子：還真的可以！

近日

寧鄉(xiāng)的黃先生經(jīng)朋友介紹

認(rèn)識了“香港老板”陳某

陳某稱因生意需要

手上有筆美元想兌換成人民幣

而黃先生的哥哥在香港工作

正好需要美金

于是黃先生便答應(yīng)了陳某的換匯需求

在談好相關(guān)事項后

黃先生哥哥賬戶上收到了

一筆10萬美元的支票

隨后陳某稱自己急需用錢

催促黃先生趕緊

轉(zhuǎn)賬70萬元到其賬戶

然而

在轉(zhuǎn)賬過程中

寧鄉(xiāng)市公安局黃材派出所民輔警

接到反詐勸阻預(yù)警指令

立即上門對黃先生進(jìn)行勸阻

提醒他這可能是一場騙局

但黃先生堅信自己是在幫朋友一個忙

在民警離開后悄悄完成了轉(zhuǎn)賬

黃先生轉(zhuǎn)完錢不久

其哥哥著急地打來電話

稱對方的轉(zhuǎn)賬撤回了

而陳某也聯(lián)系不上

黃先生如夢初醒

終于意識到自己被騙

立即來到黃材派出所報警求助

接警后

寧鄉(xiāng)公安立即組建專案組并開展行動

民輔警深入銀行網(wǎng)點

仔細(xì)梳理資金的流向

試圖從海量信息中找到線索

為了盡快為群眾挽回?fù)p失

民輔警踏上了跨省追擊之路

克服重重困難與時間賽跑

跨越了沈陽、云南和貴州等多個城市

行程數(shù)千公里

一路追蹤詐騙分子的蹤跡

經(jīng)過不懈努力

民輔警已成功

為受害人追回65萬元

并抓獲2名犯罪嫌疑人

案件還在進(jìn)一步偵辦中

“真的太感謝你們了！

如果沒有你們，

我真不知道該怎么辦……”

當(dāng)?shù)弥X被追回的消息

黃先生十分激動

向民輔警連聲道謝

到賬≠入賬！

香港支票核賬需24小時，期間有多種可能被撤回。騙子利用香港地區(qū)的銀行“到賬”和“入賬”的區(qū)別形成與被害人的認(rèn)識差，進(jìn)而實施詐騙。支票從入賬到到賬之間存在24小時的核賬時間。在這24小時期間，收款方會分別收到兩條銀行短信提醒：

（1）會有一條短信通知為該筆資金已入賬，而這筆資金僅僅是“顯示在收款人賬戶上的數(shù)字”（又稱“掛賬”），非實際到賬的可用金額。

（2）第二條短信通知為次日（即距離前一條入賬消息已過24小時）的資金到賬提醒，這個時候這筆資金才真正成為你可以動用的錢款。

需要注意的是，根據(jù)香港支票營運操作特點，這筆資金從入賬到到賬期間，付款人可以隨時撤銷。另外，周六周日兩天，銀行APP暫時無法及時更新數(shù)據(jù)，次周上班后，銀行APP內(nèi)的金額才會有變化。

套路分析

被害人通過朋友介紹或一些網(wǎng)上換匯中介、投資外匯群認(rèn)識騙子。騙子通過日常換匯，部分略低于匯率價格進(jìn)行小額換匯，讓被害人上套。

隨后，騙子利用被害人急需換匯應(yīng)急或外匯投資理財獲利為誘餌，進(jìn)行一筆較大金額的換匯交易。騙子承諾先行匯款，通過提供香港賬戶匯入證明（支票），獲取受害人信任。

被害人信以為真，向騙子指定國內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入等額面值的人民幣。當(dāng)被害人發(fā)現(xiàn)香港賬戶內(nèi)美金未實際到賬，已被騙。

1.這類騙局有幾個關(guān)鍵特點：

主動支票轉(zhuǎn)賬

要求還款、返傭等轉(zhuǎn)賬

對方很著急，不停催促，因為“轉(zhuǎn)賬”24小時后就會“露餡”。

2.注意辨別，一招識破：

不要光看到“貨款”在賬戶里就安心了，注意分辨賬戶余額與可用余額（要以“可用余額”為準(zhǔn)），試試看能不能把這筆“錢”轉(zhuǎn)走或者取現(xiàn)，當(dāng)即就能識破騙子的真面目。

安全提示：

有留學(xué)、出境旅游、外貿(mào)等

換匯需求的市民

務(wù)必遵守我國外匯管理制度

選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理跨境業(yè)務(wù)

境外銀行卡支票業(yè)務(wù)

入賬時間一般會超過24小時

且入賬前可隨時撤銷

如發(fā)現(xiàn)被騙

保留證據(jù)第一時間向公安機(jī)關(guān)報案

（原標(biāo)題：到賬的10萬美元不翼而飛，長沙黃先生慌了！）

【責(zé)任編輯：馮   超】

【內(nèi)容審核：吳鐘旺】