瓊海公安：警惕電信網絡詐騙 遠離“兩卡”犯罪陷阱

用自己的身份證

辦理銀行卡或電話卡

然后出借或者出售給他人使用

或者替他人轉移來源不明的資金

然而

你知道他們用你的卡干嘛了嗎？

你知道自己成為“工具人”了嗎？

你知道自己涉嫌違法了嗎？

近期，為了騙取群眾銀行卡用于洗錢，詐騙分子對外謊稱可以代刷流水用于辦理貸款，部分群眾麻痹大意，忽視接收來歷不明錢款的風險，讓自己跌入違法犯罪的深淵。

案例一

2024年2月，楊某回接到一通電話，對方自稱是“中信銀行”的貸款專員（實為詐騙分子假冒），對方問楊某回是否需要貸款，楊某回說需要辦理一筆2萬元的貸款。對方便讓楊某回提供身份證和銀行卡照片，隨后對稱楊某回的銀行流水不夠，需要刷流水。楊某回答應后對方便向其提供的銀行賬戶內分兩筆轉入7400元，隨后楊某回把對方轉來的資金又轉給了對方提供的其他銀行賬戶。后經查，楊某回幫助轉移的資金為涉詐資金。

目前，楊某回已被瓊海公安機關依法處以行政拘留十五日，并處罰款三千元的處罰。

案例二

2024年2月，吳某濤接到一通自稱是“平安惠普”貸款專員（實為犯罪分子假冒）的電話，稱吳某濤在“平安銀行”有十萬元貸款額度，問吳某濤要不要申請辦理，吳某濤正好需要錢便答應了對方。隨后對方給吳某濤發(fā)來一份電子貸款合同（詐騙分子制作的虛假合作）讓其填寫申請。吳某濤填寫好個人信息和收款銀行卡后就把所謂的“貸款合同”發(fā)送給了對方。對方稱吳某濤的貸款申請因流水不足不能放款，但是自己公司可以幫其刷流水，吳某濤答應后便將自己銀行賬戶交由對方使用。后經查，該銀行賬戶被用于轉移涉詐資金。

目前，吳某濤已被瓊海公安機關依法處以行政拘留十五日，并處罰款一萬元的處罰。

警方提示：

一、請廣大市民妥善保管好自己的銀行卡、電話卡（包括具備支付結算功能的賬戶），在遇到有人聲稱可以“代刷流水”、“代購賺錢”的時候，務必提高警惕，千萬不能出借自己的銀行賬戶。

二、接收來歷不明錢款時問問自己，雙方連面都沒有見過，對方憑什么愿意將自己的錢轉到你賬戶上幫你刷流水？

三、在當今電信網絡詐騙多發(fā)，反電信詐騙宣傳多樣頻繁的情況下，應當意識到他人要求自己通過自己的銀行賬戶接收錢款并轉賬給指定賬號的性質和風險，牢記切勿接收、轉移來歷不明資金！

（原標題：瓊海公安：警惕電信網絡詐騙 遠離“兩卡”犯罪陷阱）

【責任編輯：趙康麗】

【內容審核：孫令衛(wèi)】