新型陷阱！以“刷流水辦貸款”為由騙取銀行卡實(shí)施“幫信”！

貸款刷流水=刑事犯罪！洗錢(qián)團(tuán)伙利用部分群眾急需資金周轉(zhuǎn)或需要辦理大額貸款的契機(jī)，提出幫忙“刷流水”，以增加貸款額度的噱頭，讓想要辦理貸款的人提供銀行卡、手機(jī)卡，并利用貸款人的銀行賬戶(hù)進(jìn)行跑分洗錢(qián)。警方提醒廣大群眾，如果把銀行卡或手機(jī)卡給他們“刷流水”，不僅無(wú)法收到承諾的“貸款”額度，更容易因?yàn)樯嬖p資金流入導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)，還有可能讓自己深陷牢獄之災(zāi)！

近期

瓊海市公安局

共抓獲4名涉“貸款”類(lèi)“兩卡”

違法犯罪人員

案件回顧

案例一

2023年11月27日，瓊海市公安局抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人江某杏（女，嘉積鎮(zhèn)人）。經(jīng)詢(xún)問(wèn)，江某杏在網(wǎng)上看到一起貸款廣告，因?yàn)榻诮?jīng)濟(jì)壓力大便添加對(duì)方詢(xún)問(wèn)如何辦理貸款。對(duì)方讓江某杏提供銀行流水讓其查看能否辦理，江某杏提供后對(duì)方稱(chēng)其流水不夠需要“刷流水包裝”銀行賬戶(hù)才能辦理，江某杏答應(yīng)后便答應(yīng)了對(duì)方所謂的“刷流水”并將自己的銀行賬戶(hù)提供給對(duì)方使用。江某杏在刷“銀行流水”的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)其郵政儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)了，對(duì)方便讓其去開(kāi)新卡接著“刷流水”，江某杏便新辦理了一張建設(shè)銀行卡繼續(xù)“刷流水”。江某杏在使用自己名下郵政儲(chǔ)蓄卡和建設(shè)銀行卡幫助對(duì)方“刷流水”期間，經(jīng)其銀行賬戶(hù)接納轉(zhuǎn)出的資金為涉詐資金，目前江某杏已依法行政拘留。

案例二

2023年11月16日，瓊海市公安局抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人蘇某進(jìn)（男，博鰲鎮(zhèn)人）。經(jīng)詢(xún)問(wèn)，蘇某進(jìn)在朋友圈刷到一條做信用貸款的廣告，因?yàn)橹庇缅X(qián)便添加了對(duì)方怎么辦理貸款，對(duì)方稱(chēng)自己是做信用貸的，把銀行卡和手機(jī)卡寄給對(duì)方便能包辦，辦理好貸款后便會(huì)把銀行卡和手機(jī)卡寄回來(lái)給蘇某進(jìn)。蘇某進(jìn)因著急用錢(qián)便答應(yīng)了對(duì)方，把自己名下的一張農(nóng)業(yè)銀行卡和手機(jī)卡寄給了對(duì)方，后對(duì)方又讓蘇某進(jìn)提供該銀行卡的密碼和手機(jī)客戶(hù)端的密碼，蘇某進(jìn)提供后對(duì)方便讓其等消息。蘇某進(jìn)提供的農(nóng)業(yè)銀行手機(jī)客戶(hù)端總共綁定了兩張銀行卡，該兩張銀行卡被他人用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪活動(dòng)，目前蘇某進(jìn)已被行政拘留。

警方提示：

一、請(qǐng)廣大市民妥善保管好自己的銀行卡、手機(jī)卡（包括具備支付結(jié)算功能的賬戶(hù)），切勿貪圖小利出售、出租、出借、購(gòu)買(mǎi)銀行卡、電話卡，否則極易成為犯罪分子的“幫兇”，并受到法律的嚴(yán)厲懲處。

二、凡是公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)手機(jī)卡、銀行卡（包括具備支付結(jié)算功能的賬戶(hù)）的失信用戶(hù)：名下所有手機(jī)卡、銀行卡將會(huì)被管控，且5年內(nèi)不得開(kāi)辦新卡。

三、在當(dāng)今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙多發(fā)，反電信詐騙宣傳多樣頻繁的情況下，應(yīng)當(dāng)意識(shí)到他人要求自己通過(guò)自己的銀行賬戶(hù)接收錢(qián)款并轉(zhuǎn)賬給指定賬號(hào)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)。

（原標(biāo)題：新型陷阱！以“刷流水辦貸款”為由騙取銀行卡實(shí)施“幫信”?。?/p>

【責(zé)任編輯：陳顯濤】

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