建設銀行率先下線基金實時估值展示功能 多家機構跟進

商報全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞記者 牛志遠）6月15日，建設銀行發(fā)布《關于下線基金實時估值展示功能的公告》，自2023年6月16日起下線代理基金電子渠道的基金實時估值展示功能。目前，已有華夏基金管家、嘉實理財嘉等多家公募直銷APP跟進叫停實時凈值功能；但天天基金等第三方基金銷售平臺暫未叫停。

建設銀行基金凈值估算功能下架

建設銀行《關于下線基金實時估值展示功能的公告》表示，為提供更加優(yōu)質(zhì)高效的個人服務，進一步優(yōu)化基金產(chǎn)品展示，提升客戶體驗，該行自2023年6月16日起下線代理基金電子渠道的基金實時估值展示功能。建設銀行成為首家公開宣布下線基金凈值實時估值功能的銀行。

早在6月初，各大基金公司直銷渠道、第三方基金代銷渠道將下架基金凈值估算功能的消息一度在業(yè)內(nèi)引起熱議。中國建設銀行發(fā)布的公告，無疑為基金凈值估算功能下線正式拉開序幕。

據(jù)了解，基金凈值實時估值功能是基金公司、基金銷售平臺提供的數(shù)據(jù)服務。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，凈值實時估值是根據(jù)基金定期報告公布的持倉情況、前十大重倉股等信息，預估基金實時凈值表現(xiàn)的結果。

而銀行作為基金代銷的主要渠道，在線上銷售平臺也會針對產(chǎn)品凈值數(shù)據(jù)進行披露。基金凈值實時估值功能在一定程度上能反映基金在盤內(nèi)的漲跌幅變動，作為投資的信息參考。

基金實時估值展示功能早已飽受詬病

針對下線基金凈值實時估值功能的原因，相關專業(yè)人士認為，基金的真實估值是由基金持有的投資品決定的，由于基金不需要實時統(tǒng)計持倉，所以基金的估值往往是滯后的。而實時估值功能實際上不夠實時，不能體現(xiàn)基金真實的估值水平。

受到數(shù)據(jù)滯后、調(diào)倉、估值方式等因素影響，當前基金估算凈值與實際凈值存在偏離，因此不準確的估值也飽受投資者詬病。

對此，多家基金公司表示，期待凈值估算功能趕緊下線，因為估算凈值與實際凈值差異引起的投訴已經(jīng)成為基金公司被投訴的重災區(qū)之一。但也有基民表示，凈值估算下線后失去了基金購買的一個參考指標，質(zhì)疑此舉影響其知情權。

目前，多家銀行手機APP銷售的基金產(chǎn)品顯示不再展示實時估值。業(yè)內(nèi)人士表示，基金凈值估算功能下線后，基金凈值披露將嚴格按照“未知價”原則進行，即每日晚間公布基金最新單位凈值。

【責任編輯：趙康麗】

【內(nèi)容審核：黎曉帆】

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